????2015年12月3日(農(nóng)歷2015年10月22日)，互聯(lián)網(wǎng)金融e租寶實(shí)際控制人丁寧被抓 吸金700億級(jí)金融怪獸。
歷史
歷史舞臺(tái)。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，“e租寶”等鈺誠系核心公司股東系自然人股東，主要由鈺誠系高管擔(dān)任——丁寧希望通過控制高管運(yùn)作各公司。
五金、機(jī)器設(shè)備銷售是鈺誠系早年的主業(yè)，也是丁寧賴以起家的產(chǎn)業(yè)。1997年，丁寧之父丁延柏出資15萬元成立巖柏封鎖廠，注冊(cè)地在安徽蚌埠。
警方初步調(diào)查顯示，鈺誠系關(guān)聯(lián)公司上百家。在這個(gè)產(chǎn)業(yè)格局中，位于頂端的是注冊(cè)在離岸群島的鈺誠國際控股集團(tuán)股份有限公司(下稱鈺誠國際)。“主要使公司對(duì)外有一個(gè)統(tǒng)一的公司品牌形象?！倍幦缡枪┦?。
除e租寶線上銷售、境外銀行、鈺誠云商外，其余板塊均有10-40家不等的公司組成。八大業(yè)務(wù)板塊中，境外銀行、鈺誠云商、東南亞自貿(mào)區(qū)三個(gè)板塊尚未運(yùn)營，融資項(xiàng)目、e租寶線上銷售、e租寶線下銷售、安保及招聘四個(gè)板塊主要公司均圍繞e租寶運(yùn)行。
鈺誠系主要公司股東以自然人持股為主，只有少數(shù)公司股東是法人。如前述鈺誠五金、鈺誠新材料、甚至金易融均是自然人股東，丁寧希望通過控制高管運(yùn)作各公司。
市場(chǎng)分析人士則指出，因?yàn)榇N公司和鈺誠系沒有直接的股權(quán)關(guān)系，如代銷公司出了事情，鈺誠集團(tuán)可以借此撇清關(guān)系。
在e租寶上線之前，鈺誠租賃所從事的融資租賃業(yè)務(wù)是鈺誠系最重要的收入來源。上線后，鈺誠租賃主要負(fù)責(zé)找虛假項(xiàng)目，“融資租賃”成了幌子。
鈺誠租賃在其中賺取利差，而e租寶則收取平臺(tái)手續(xù)費(fèi)，鈺誠系則將之稱之為“A2P”模式。中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君教授介紹，A2P實(shí)質(zhì)上A是融資租賃公司，借款人一方是融資租賃公司，另一方是公眾。
公安機(jī)關(guān)初步查證，目前相關(guān)承租企業(yè)收到的好處費(fèi)在8億左右。鈺成租賃多位高管供述，隨著e租寶規(guī)模擴(kuò)大，項(xiàng)目量無法跟上。丁寧讓鈺誠國際融資事業(yè)一部、事業(yè)二部、事業(yè)三部主管都去出找項(xiàng)目公司。警方初步調(diào)查顯示，項(xiàng)目公司數(shù)量在1500家左右。
警方初步調(diào)查顯示，丁寧及鈺誠系通過多種方式來吸引投資者投資。一是許以高額回報(bào)，e租寶上線的項(xiàng)目收益率在9%-14.6%之間，遠(yuǎn)高于銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率。e租寶還許諾保本付息，有些產(chǎn)品可以隨時(shí)贖回。
二是鈺誠系花費(fèi)上億元大量投放廣告，以增加企業(yè)曝光度。同時(shí)，鈺誠系將e租寶聯(lián)合創(chuàng)始人張敏打造成“美女總裁”，制造話題，吸引公眾關(guān)注。
三是包裝公司，增加投資者對(duì)鈺誠系的信任。如丁寧在北京核心地段高價(jià)購買和租用大量辦公場(chǎng)地，試圖將鈺誠系包裝成一家實(shí)力強(qiáng)大的集團(tuán)公司。
此外，鈺誠系還在各地設(shè)立了大量分公司和代銷公司，直接向投資人“貼身”推銷。張敏供述稱，客戶看到這么多機(jī)構(gòu)都在同時(shí)推薦鈺誠系項(xiàng)目，自然也就對(duì)鈺誠更加信任。
e租寶發(fā)虛標(biāo)，使用欺騙手段，所以又符合非法占有的目的，符合集資詐騙的要點(diǎn)。
業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，由于非法集資損失已經(jīng)造成，因此很難滿足追回所有本金的需求，只能按照追贓的情況按比例返還。辦案民警表示，由于此案情況復(fù)雜，涉及人員眾多、資金交易量龐大，調(diào)查取證工作尤其是核實(shí)每名投資者投資和損失情況的工作量極大，案件訴訟及涉案資產(chǎn)處置工作難以在短期內(nèi)完成。目前，公安機(jī)關(guān)正在積極查辦該案并與銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等部門通力配合，全力追繳涉案資產(chǎn)。
警方初步調(diào)查還顯示，丁寧還涉嫌非法持有槍支等罪。其中，警方對(duì)丁寧住所進(jìn)行搜查時(shí)繳獲槍支狀物4支，經(jīng)鑒定部門認(rèn)定其中兩支為槍支。